如何做好理財顧問
分類: 財產安全
常識詞典
編輯 : 常識
發布 : 04-24
閱讀 :493
理財顧問服務是指專業理財機構向客戶提供財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。專業理財機構包括，銀行、證券、保險、第三方理財機構等。那么如何做好理財顧問？ 1． 良好的人品及職業操守 以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。2． 豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。3． 豐富的實踐經驗 理財規劃是一門實踐性很強的業務，理財顧問不僅要"能說"，還要"能做"，只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的。因此，實踐經驗是否豐富是客戶選擇理財規劃師的一個重要標準。4． 相對的獨立性 在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今后社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附于某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。5． 良好的個人品牌 今后社會上一定會出現一批具有良好口碑的"名牌理財顧問"，客戶選擇這些名牌理財規劃師應該會得到更優質的服務，"信譽"是理財規劃師賴以生存的重要基礎。以上就是小編整理的關于如何做好理財顧問的知識，希望可以對感興趣的您有幫助，你還想知道更多有關理財顧問等相關知識嗎？請繼續關注接下來的更新吧。
